Политика по борьбе с отмыванием денег

Последнее обновление 07.03.2025

UP-X полностью привержена поддержанию безопасной, прозрачной и законной среды для всех наших игроков. В рамках этого обязательства мы придерживаемся строгих правил борьбы с отмыванием денег (политика AML), направленных на предотвращение любых форм финансовых преступлений, включая отмывание денег и финансирование терроризма. Данная политика содержит шаги, которые мы предпринимаем для предотвращения, обнаружения и сообщения о подозрительных действиях, связанных с услугами нашего онлайн-казино.

  1. Цели обеспечения соответствия требованиям политики AML

Целями настоящей политики AML являются:

  • Предотвращение использования нашей платформы для отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной финансовой деятельности;
  • Обеспечение соблюдения всех применимых законов, нормативных актов и отраслевых стандартов в области политики AML;
  • Запуск процессов мониторинга подозрительных действий и сообщения о них.
  • Защита репутации и целостности нашей платформы.
  1. Процесс «Знай своего клиента» (KYC)

Чтобы обеспечить идентификацию и легитимность действий наших игроков, мы внедряем надежный процесс KYC. Сюда входят:

  • Проверка личности: Игроки должны пройти процедуру KYC при регистрации, предоставив действительные удостоверения личности и документы, подтверждающие их личность, возраст и местоположение.
  • Дополнительные проверки: Для игроков или транзакций с повышенным риском мы можем провести более тщательные проверки с целью оценки риска отмывания денег или других финансовых преступлений, включая, но не ограничиваясь, подтверждением адреса и/или источника происхождения средств.
  • Постоянный мониторинг: Учетные записи и транзакции игроков постоянно отслеживаются на предмет подозрительной активности.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с политикой KYC.

  1. Мониторинг транзакций

Мы проводим мониторинг всех транзакций в режиме реального времени, включая внесение средств, их снятие и размещение ставок, для выявления любых необычных или подозрительных действий, таких как:

  • Внесение крупных, необъяснимых средств или их снятие;
  • Сценарии, предполагающие многоуровневость или структурирование транзакций;
  • Частые транзакции из стран с высоким уровнем риска или юрисдикций, известных отмыванием денег.
  1. Оценка и классификация рисков

Все игроки проходят оценку на основе их профиля риска, включая, но не ограничиваясь следующими факторами:

  • Страна проживания или происхождения.
  • Объем транзакций и поведение игрока в ходе их проведения.
  • Источник средств и финансовая история.
  1. Сообщения о подозрительных действиях

В случае если будет обнаружена какая-либо подозрительная активность, которая может свидетельствовать об отмывании денег или других финансовых преступлениях, мы вынуждены:

  • Расследовать этот вопрос внутри компании.
  • Сообщить о подозрительной активности в соответствующие регулирующие органы в рамках требований законодательства.
  • При необходимости приостановить или заморозить счета до проведения дальнейшего расследования.
  1. Ведение учета

Нам необходимо вести подробные записи обо всех документах KYC, историях транзакций и сообщениях о подозрительных действиях. Данные записи будут надежно храниться в течение как минимум пяти лет или в соответствии с требованиями действующего законодательства, что позволит нам соблюсти требования нормативных актов и обеспечить прозрачность деятельности по борьбе с отмыванием денег.

  1. Обзор и обновления политики AML

Мы регулярно пересматриваем и обновляем нашу политику AML, чтобы убедиться, что она соответствует действующим законам, нормативным актам и отраслевым стандартам. Данная политика постоянно совершенствуется с учетом развития методов предупреждения финансовых преступлений и изменений в законодательстве.

  1. Сотрудничество игроков

Игроки обязаны в полной мере соблюдать процедуры политики AML, включая предоставление запрашиваемых документов для проверки и соблюдение любых дополнительных проверок или мер, которые мы можем предпринять для обеспечения целостности их учетной записи и транзакций. Отказ от сотрудничества может привести к приостановке действия счета, его закрытию или удержанию денежных средств.

UP-X стремится поддерживать безопасную среду для всех пользователей, предотвращая финансовые преступления и соблюдая правила политики AML, которая является частью нашего постоянного стремления предоставить надежную и ответственную игровую платформу.